Jaapan karmistab krüptoeeskirju, et võidelda rahapesuga
3. oktoobril on kavas riigipäeva erakorraline istung, kus tutvustatakse seadusemuudatusi, mis võimaldavad krüptotehingutel järgida rahaülekannete reisieeskirju. Financial Action Task Force (FATF) on ärgitanud Jaapanit võtma vastu reisieeskirju alates 2019. aastast, ühtlustades selliste riikidega nagu USA, Saksamaa ja Singapur. Ka Euroopa Liit töötab MICA raamistikus sarnaste eeskirjade kallal.
Kavandatav muudatus kohustab krüptobörse koguma ja jagama klienditeavet krüptovaluutade ja stabiilsete müntide tehingute kohta, sarnaselt olemasolevatele sularahaülekannete protokollidele. Süsteemid, nagu SWIFT rahvusvaheliste tehingute jaoks ja Zengin System kodumaiste tehingute jaoks, hoiavad juba selliseid andmeid. See raamistik laieneb nüüd ka krüptovaluutadele.
Stabiilmünte reguleeritakse registreerimissüsteemi kaudu
Stabiilsed mündid, nagu USDT, USDC ja PAXG, mis on seotud fiat-valuutaga, nõuavad nende levitamiseks ametlikku registreerimissüsteemi. Alates 2023. aasta maist keelab muudetud fondiarvelduste seadus ülekanded, mis hõlmavad sanktsioneeritud üksusi. Kuna krüptovaluutade kasutuselevõtt kasvab, valmistub Jaapan selleks, et propageerida kõikehõlmavaid jälgimissüsteeme.
Krüptobörsid peavad teistele börsidele ülekandmisel avalikustama klientide nimed ja aadressid. Täiendavad muudatused seadustes, nagu rahvusvaheline terroristlike varade külmutamise seadus ning välisvaluuta ja väliskaubanduse seadus, suurendavad neid jõupingutusi. 2023. aasta mais jõustuv õigusakt annab ametiasutustele õiguse jälgida märgistatud isikute tehingute ajastust ja asukohti.
Eelkõige reguleerib uus seadus ka Põhja-Korea ja Iraani tuumaprogrammidega seotud isikute finants- ja kinnisvaratehinguid, kõrvaldades lüngad, mida ÜRO Julgeolekunõukogu varasemad resolutsioonid ei hõlma. FATF on toetanud selliseid meetmeid tuumaarengu rahastamist hõlbustavate lünkade sulgemiseks.
Krüptovahetusi, kes ei järgi nõutud andmete kogumise ja avalikustamise nõudeid, võidakse rikkumiste eest määrata halduskaristused, paranduskorraldused või isegi kriminaalsüüdistused. Üllataval kombel ei käsitle õigusaktid uuemaid krüptovaluutasid, hoolimata nende väljakutsetest vastavusstandarditest kinnipidamisel ja vastuvõtlikkusest petuskeemidele. CryptoChipy soovitab olla ettevaatlik ja annab hoiatusloendi riskantsete müntide ja ettevõtete kohta.
Ametivõimud nõuavad täiustatud krüptovaluutade reguleerimist
Krüptovaluutad, mida hinnatakse nende anonüümsuse ja privaatsuse tõttu, on üha enam kasutusele võtnud, pakkudes majandustele nii võimalusi kui ka väljakutseid. Kuigi need annavad üksikisikutele rahalisi võimalusi, hõlbustavad need ka ebaseaduslikku tegevust.
Valitsustevaheline organisatsioon FATF võttis rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu võitlemiseks kasutusele ülemaailmsed reisireeglid. Need reeglid nõuavad, et finantsasutused jagaksid tehingu algataja ja saaja andmeid virtuaalvaratehingute jaoks. FATF teatab aga vähesest edust ülemaailmse nõuete täitmise edendamisel. Aprillis läbiviidud uuring näitas, et enam kui pooltes küsitletud riikides olid rahapesu ja rahapesu vastase võitluse eeskirjad ebapiisavad.
Jaapani krüptobörsid on pidanud valitsusega läbirääkimisi alates märtsist, käsitledes FATF-i reisireeglite järgimist. Kuigi Jaapani finantsteenuste agentuur (FSA) on määranud nende reeglite jaoks raamistiku, on teabevahetused väljendanud muret kõrgete vastavuskulude pärast.
Jaapan on viimasel ajal intensiivistanud oma krüptoregulatsiooni jõupingutusi. Seadused piiravad nüüd stabiilse müntide emiteerimist litsentseeritud pangaasutustega ning majandus-, kaubandus- ja tööstusministeerium on käivitanud Web3 poliitikabüroo, et edendada innovatsiooni Web3 ruumis.
