Määruse eelnõu eesmärk on laiendada rahapesuvastase võitluse (AML) ja finantskuritegevuse raamistikke, nõudes krüptovaluutafirmadelt tehinguandmete kogumist ja jagamist. See häirib anonüümsust, mis on olnud krüptoökosüsteemis kesksel kohal. Suur börs Coinbase hoiatas varem, et sellised meetmed võivad innovatsiooni pärssida, samas kui õiguseksperdid tõid esile võimalikud väljakutsed eraelu puutumatuse rikkumistele ELi kohtutes.
Uue määruse põhielementide uurimine
Majandus- ja rahanduskomisjon (ECON) ning kodanikuvabaduste komisjon (LIBE) hääletasid ülekaalukalt ettepaneku poolt, 93 poolt-, 14 vastu- ja 14 erapooletut. Euroopa Komisjoni poolt üle aasta tagasi kehtestatud määrus nõuab börsidelt juurdepääsu, salvestamist ja jagamist digitaalsete varade ülekandmise andmetele. Nii saatjad kui ka saajad on nüüd jälgitavad ning asjaomastel asutustel on sellele teabele juurdepääs.
Samuti teevad komiteed ettepaneku luua avalik register, mida haldab Euroopa Pangandusjärelevalve Asutus, et loetleda krüptovarateenuste pakkujad, keda peetakse kõrgeks rahapesu või kuritegeliku tegevuse riskiks. Kaasatakse ka nõuetele mittevastavad pakkujad. Seadusandlus kohustab neid teenusepakkujaid kontrollima edastusallikaid ja tagama AML-i protokollide järgimise. CryptoChipy ennustab, et need meetmed võivad pikemas perspektiivis positiivselt mõjutada peamiste krüptovaluutade, nagu Bitcoin (BTC) ja eeter (ETH) väärtust.
Määruse võimalikud mõjud
Hispaania roheliste partei seadusandja Ernest Urtasun mängis ettepaneku läbisurumisel otsustavat rolli. Ta tõi välja mitu eeldatavat kasu:
- Kahtlaste tehingute tuvastamise ja neist teavitamise hõlbustamine.
- Ebaseaduslike digitaalsete varade külmutamise võimaldamine.
- Suure väärtusega tehingute ärahoidmine.
Algselt oli reegel suunatud ülekannetele, mis ületasid 1,000 eurot. Selle künnise kaotamine tähendab aga, et kõikidele tehingutele, olenemata nende väärtusest, kehtivad nüüd jälgitavuse nõuded. Urtasun rõhutas, et väiksemate tehingute maksust vabastamine tekitaks lünki kõrvalehoidmiseks. Ta märkis, et ka väikese väärtusega ülekandeid saab seostada ebaseadusliku tegevusega.
Ettepaneku eesmärk on ka järk-järgult kaotada üksikisikute kasutatavad hostimata rahakotid, säilitades samal ajal börsil hostitavate rahakottide toetamise. Isikud, kellel on hostitud rahakotid, peavad üle 1,000 euro ületavad tehingud dokumenteerima ja vastavatele ametiasutustele teatama.
Link sanktsioonide ja krüptovaluuta kasutamise kohta
Kaasraportöör Eero Heinäluoma tõstis esile ettepaneku asjakohasust seoses Venemaa-vastaste sanktsioonidega pärast Venemaa sissetungi Ukrainasse. Need sanktsioonid on suunatud Venemaa ametnike ja oligarhide vastu, tekitades muret, et krüptovaluutasid võidakse kasutada piirangutest kõrvalehoidmiseks. Rubla langus on vastandunud krüptode kasutuselevõtu kasvule, mis rõhutab neid probleeme veelgi.
Järgmised sammud krüptovaluutade reguleerimiseks ELis
Euroopa Parlament korraldab ettepaneku üle täiskogu hääletuse, misjärel algavad kolmepoolsed läbirääkimised parlamendi, komisjoni ja nõukogu vahel.
Krüptotööstuse reaktsioonid on olnud erinevad. Unstoppable Finance'i strateegiajuht Patrick Hansen kirjeldas ettepanekut problemaatilisena, kuid rõhutas, et võitlus pole veel lõppenud. Ta kritiseeris uusi aruandlusnõudeid, hoiatades, et need võivad luua häkkimise suhtes haavatavaid isikuandmete meepotte. Pärast hääletust langes Bitcoini hind 2%, 47,500 46,400 dollarilt XNUMX XNUMX dollarile.
